НПФ "Социум". фонд

Пенсионные правила

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:
Федеральной службой по финансовым рынками 17 февраля 2005 г.

УТВЕРЖДЕНО:
Советом Фонда НПФ “Социум”
Протокол № 12/2004 от 28 декабря 2004 г.

ПЕНСИОННЫЕ ПРАВИЛА
негосударственного пенсионного фонда "СОЦИУМ"
(с изменениями от 27 апреля 2007 г.)

Содержание:

Схема №1. "Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии в течение установленного срока"
Схема №2. "Солидарная пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно"
Схема №3. "Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно"
Схема №4. "Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата страховой негосударственной пенсии в течение установленного срока"
Схема №5. "Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно с гарантированным периодом наследования"
Схема №6. "Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно с условием выплаты пожизненной пенсии пережившему супругу в случае смерти Участника"
Схема №7. "Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии равными долями до полного погашения пенсионных обязательств перед Участником"
Схема №8. "Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии в течение установленного срока. Сберегательная"

1. Общие положения ^

1.1. «Пенсионные Правила Негосударственного Пенсионного Фонда «Социум», именуемые в дальнейшем «Правила», – документ, определяющий порядок и условия исполнения Фондом обязательств по договорам негосударственного пенсионного обеспечения, утверждаемый Советом Фонда и регистрируемый в порядке, установленном уполномоченным федеральным органом.

1.2. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Указом Президента РФ от 16 сентября 1992 г. № 1077 «О негосударственных пенсионных фондах», Гражданским Кодексом РФ, Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах» от 07 мая 1998 года № 75-ФЗ, иными нормативными правовыми актами РФ, нормативными правовыми актами государственного уполномоченного органа, а также в соответствии с Уставом Негосударственного Пенсионного Фонда «Социум».

1.3. Данная редакция Правил разработана в целях приведения их в соответствие требованиям Федерального Закона от 10 января 2003 года № 14-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Федеральный Закон «О негосударственных пенсионных фондах» и заменяет собою редакцию Правил от 29 августа 2002 г. (зарегистрирована Инспекцией НПФ 04 сентября 2002 г. за № 320-Н, с изменениями, зарегистрированными Инспекцией НПФ 08 мая 2003г. протокол № 7).

1.4. Негосударственный Пенсионный Фонд «Социум» (далее по тексту – «Фонд») является особой организационно-правовой формой некоммерческой организации социального обеспечения, исключительными видами деятельности которой являются:

деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению участников фонда в соответствии с договорами негосударственного пенсионного обеспечения;
деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 15 декабря 2001 г. N 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» и договорами об обязательном пенсионном страховании;
деятельность в качестве страховщика по профессиональному пенсионному страхованию в соответствии с федеральным законом и договорами о создании профессиональных пенсионных систем.

1.5. Деятельность Фонда по негосударственному пенсионному обеспечению участников Фонда осуществляется на добровольных началах и включает в себя аккумулирование пенсионных взносов, размещение и организацию размещения пенсионных резервов, учет пенсионных обязательств Фонда, назначение и выплату негосударственных пенсий участникам Фонда.

1.6. Фонд осуществляет деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению независимо от осуществления деятельности по обязательному пенсионному страхованию и по профессиональному пенсионному страхованию.

2. Определение понятий и терминов,
используемых в настоящих Правилах ^

В настоящих Правилах используются следующие понятия и термины:

2.1. Договор негосударственного пенсионного обеспечения (далее - пенсионный договор) - соглашение между Фондом и Вкладчиком Фонда (далее - Вкладчик), в соответствии с которым Вкладчик обязуется уплачивать пенсионные взносы в Фонд, а Фонд обязуется выплачивать Участнику (Участникам) Фонда (далее - Участник) негосударственную пенсию.

2.2. Вкладчик - физическое или юридическое лицо, являющееся стороной пенсионного договора и уплачивающее пенсионные взносы в Фонд.

2.3. Участник - физическое лицо, которому в соответствии с заключенным между Вкладчиком и Фондом пенсионным договором должны производиться или производятся выплаты негосударственной пенсии. Участник может выступать Вкладчиком в свою пользу.

2.4. Пенсионный взнос - денежные средства, уплачиваемые Вкладчиком в пользу Участника в соответствии с условиями пенсионного договора.

2.5. Негосударственная пенсия - денежные средства, регулярно выплачиваемые Участнику в соответствии с условиями пенсионного договора.

2.6. Пенсионная схема - совокупность условий, определяющих порядок уплаты пенсионных взносов и выплат негосударственных пенсий.

2.7. Пенсионный счет негосударственного пенсионного обеспечения (далее - пенсионный счет) - форма аналитического учета в Фонде, отражающая поступление пенсионных взносов, начисление дохода, начисление выплат негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм Участнику (именной пенсионный счет - ИПС) или Участникам (солидарный пенсионный счет - СПС), а также начисление выкупных сумм Участнику (Участникам) для перевода в другой фонд при расторжении пенсионного договора.

2.8. Пенсионные основания - основания приобретения Участником права на получение негосударственной пенсии.

2.9. Выкупная сумма - денежные средства, выплачиваемые Фондом Вкладчику или Участнику либо переводимые в другой фонд при расторжении пенсионного договора.

2.10. Пенсионные резервы - совокупность средств, находящихся в собственности Фонда и предназначенных для исполнения Фондом обязательств перед Участниками в соответствии с пенсионными договорами.

2.11. Доходы от размещения пенсионных резервов - дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, а также по банковским депозитам, другие виды доходов от операций по размещению пенсионных резервов, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение рыночной стоимости пенсионных резервов за счет переоценки на отчетную дату.

2.12. Страховой резерв - резерв, создаваемый Фондом для обеспечения устойчивости исполнения обязательств перед Участниками. Нормативный размер, порядок формирования и использования Страхового резерва устанавливается уполномоченным федеральным органом.

2.13. Резерв пожизненных выплат - часть пенсионных резервов Фонда, предназначенных для обеспечения выплат пожизненных негосударственных пенсий.

2.14. Распорядительное письмо - письменное распоряжение Вкладчика Фонду о произведении каких-либо действий в соответствии с пенсионным договором и настоящими Правилами.

2.15. Специализированный депозитарий - акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие лицензию на осуществление депозитарной деятельности и лицензию на деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

2.16. Управляющая компания - акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

2.17. Актуарий - лицо, которое отвечает требованиям, установленным для лиц, осуществляющих проведение актуарного оценивания деятельности фондов в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации.

3. Перечень и описание видов
пенсионных схем, применяемых Фондом ^

3.1. Для осуществления негосударственного пенсионного обеспечения Фонд предлагает Вкладчикам и Участникам следующие пенсионные схемы:

Схема №1. «Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии в течение установленного срока».
Схема №2. «Солидарная пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно».
Схема №3. «Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно».
Схема №4. «Пенсионная схема с установленным размером пенсионных взносов. Выплата страховой негосударственной пенсии в течение установленного срока».
Схема №5. «Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно с гарантированным периодом».
Схема №6. «Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии пожизненно с условием выплаты пожизненной пенсии пережившему супругу в случае смерти Участника».
Схема №7. «Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии равными долями до полного погашения пенсионных обязательств перед Участником».
Схема №8. «Пенсионная схема с установленными размерами пенсионных взносов. Выплата негосударственной пенсии в течение установленного срока. Сберегательная.».

3.2. Описание предлагаемых Фондом пенсионных схем содержится в следующих Приложениях к настоящим Правилам:

Приложение № 1 - описание пенсионной схемы № 1;
Приложение № 2 - описание пенсионной схемы № 2;
Приложение № 3 - описание пенсионной схемы № 3;
Приложение № 4 - описание пенсионной схемы № 4;
Приложение № 5 - описание пенсионной схемы № 5;
Приложение № 6 - описание пенсионной схемы № 6;
Приложение № 7 - описание пенсионной схемы № 7;
Приложение № 8 - описание пенсионной схемы № 8;

Все Приложения к настоящим Правилам являются их неотъемлемой частью. Ни одно из Приложений не может рассматриваться отдельно от настоящих Правил.

3.3. В целях расширения возможностей осуществления негосударственного пенсионного обеспечения Фондом могут быть разработаны и предложены Вкладчикам и Участникам дополнительные пенсионные схемы. Вновь разработанные пенсионные схемы и методики актуарных расчетов могут применяться только после их регистрации уполномоченным федеральным органом в установленном порядке.

4. Положения об ответственности Фонда перед Вкладчиками и Участниками и условиях возникновения и прекращения обязательств Фонда ^

4.1. Фонд ведет свою деятельность в строгом соответствии с его уставными целями и законодательством РФ.

4.2. Фонд несет установленную законодательством РФ имущественную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение им своих обязательств перед Вкладчиками и Участниками.

4.3. В соответствии с принимаемыми на себя обязательствами по формированию пенсионных резервов и выплате негосударственных пенсий Участникам, Фонд несет ответственность:

за сохранность пенсионных резервов - всем своим имуществом, на которое может быть обращено взыскание в порядке, установленном действующим законодательством РФ;
за неисполнение или несвоевременное исполнение принятых на себя обязательств в порядке, установленном действующим законодательством РФ;
за сохранность конфиденциальных сведений, договорной и учетной документации в порядке, установленном действующим законодательством РФ.

4.4. Обязательства Фонда по негосударственному пенсионному обеспечению Участников являются предметом пенсионных договоров. Возникновение и прекращение обязательств определяется заключением, расторжением и выполнением условий пенсионных договоров.

4.5. Обязательства Фонда перед Вкладчиками и Участниками возникают с момента заключения пенсионного договора, регулирующего взаимоотношения Фонда с Вкладчиками и Участниками.

4.6. Обязательства Фонда перед Вкладчиками и Участниками прекращаются в случае:

выполнения в полном объеме Фондом своих обязательств перед Участником или Вкладчиком;
расторжения Вкладчиком пенсионного договора;
смерти Вкладчика (Участника);
окончания расчетов с Вкладчиками и Участниками в соответствии с действующим законодательством в случае ликвидации Фонда;
в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

5. Положения о порядке и условиях внесения пенсионных взносов в Фонд ^

5.1. Размер, периодичность, продолжительность и порядок внесения пенсионных взносов определяются настоящими Правилами, выбранной пенсионной схемой и отражаются в пенсионном договоре.

5.2. Пенсионные взносы осуществляются Вкладчиком исключительно в денежной форме и могут вноситься перечислением на расчетный счет Фонда, либо в кассу Фонда (с учетом действующего законодательства РФ и правил расчетно-кассовых операций), либо почтовым переводом.

5.3. Расходы, связанные с перечислением пенсионных взносов в Фонд, несет Вкладчик.

5.4. Пенсионные взносы могут уплачиваться Вкладчиком в пользу одного или нескольких Участников. Размер пенсионного взноса в расчете на одного Участника не может быть менее 25% минимального размера оплаты труда, установленного Федеральным законом Российской Федерации на момент уплаты взноса.

5.5. Периодичность уплаты пенсионных взносов определяется Вкладчиком и может быть:

ежемесячная;
ежеквартальная;
один раз в шесть месяцев;
один раз в год;
единовременно.

6. Положения о направлениях и порядке размещения средств пенсионных резервов ^

6.1. Фонд осуществляет размещение средств пенсионных резервов в порядке и на условиях, определенных действующим законодательством и нормативными правовыми актами РФ.

6.2. Размещение средств пенсионных резервов осуществляется на принципах: обеспечения сохранности указанных средств; обеспечения доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционных портфелей; определения инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке; учета надежности ценных бумаг; информационной открытости процесса размещения средств пенсионных резервов для фонда, его вкладчиков и участников; прозрачности процесса размещения средств пенсионных резервов для органов государственного, общественного надзора и контроля, специализированного депозитария и подконтрольности им; профессионального управления инвестиционным процессом в соответствии с порядком размещения средств пенсионных резервов фондов и контроля за их размещением, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.

6.3. Размещение средств пенсионных резервов, сформированных в соответствии с пенсионными правилами фонда, производится исключительно в целях сохранения и прироста средств пенсионных резервов в интересах Участников.

6.4. Фонд осуществляет размещение средств пенсионных резервов самостоятельно, а также через Управляющую компанию (Управляющие компании). Фонд имеет право самостоятельно размещать средства пенсионных резервов в государственные ценные бумаги Российской Федерации, банковские депозиты и иные объекты инвестирования, предусмотренные Правительством Российской Федерации.

6.5. Размещение средств пенсионных резервов в государственные ценные бумаги Российской Федерации, банковские депозиты и иные объекты инвестирования, предусмотренные Правительством Российской Федерации, осуществляется Фондом в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.6. Фонд организует размещение средств пенсионных резервов через Управляющую компанию (Управляющие компании), которая (которые) должна (должны) способами, предусмотренными гражданским законодательством Российской Федерации, обеспечить возврат переданных ей (им) Фондом средств пенсионных резервов по договорам доверительного управления.

6.7. Передача средств пенсионных резервов в доверительное управление не влечет перехода права собственности на них к Управляющей компании (Управляющим компаниям).

6.8. Состав и структура пенсионных резервов, формируется в соответствии с требованиями по формированию состава и структуры пенсионных резервов, устанавливаемых Правительством РФ.

6.9. Направления и порядок размещения пенсионных резервов Фонда содержатся в плане размещения пенсионных резервов Фонда. Годовой план размещения пенсионных резервов утверждается (уточняется) ежегодно Советом Фонда и представляется в уполномоченный федеральный орган в установленном порядке.

6.10. Доход, полученный от размещения средств пенсионных резервов, направляется на пополнение средств пенсионных резервов, на покрытие расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности Фонда, и на формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда.

6.11. При этом размер отчислений на формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда, и покрытие расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности Фонда, не должен превышать в сумме 15 процентов дохода, полученного от размещения средств пенсионных резервов после вычета вознаграждения Управляющей компании и специализированному депозитарию Фонда и уплаченных налогов.

6.12. Управляющая компания (Управляющие компании) несет (несут) ответственность перед Фондом и его Участниками за ненадлежащее исполнение возложенных на нее (них) обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации. Управляющая компания (Управляющие компании) не несет (не несут) ответственности перед Участниками по обязательствам Фонда.

6.13. Средства пенсионных резервов не могут служить предметом залога и источником уплаты кредитору денежных сумм по обязательствам Фонда, Управляющей компании, специализированного депозитария и Вкладчиков (Участников) Фонда, кроме уплаты по обязательствам, вытекающим из пенсионных договоров.

6.14. На средства пенсионных резервов не может быть обращено взыскание по долгам Фонда (за исключением долгов Фонда перед его Участниками), Вкладчиков, Управляющей компании (Управляющих компаний), специализированного депозитария и иных третьих лиц, включая Участников, к ним также не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест имущества.

6.15. Деятельность Фонда по размещению пенсионных резервов не относится к предпринимательской.

7. Положения о порядке ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и информирования об их состоянии Вкладчиков и Участников ^

7.1. Фонд осуществляет учет своих обязательств перед Вкладчиками и Участниками в форме ведения солидарных (СПС) и именных (ИПС) пенсионных счетов.

7.2. Ведение пенсионных счетов осуществляется на бумажных носителях и/или в виде электронных записей.

7.3. Именной пенсионный счет Участника должен содержать следующие сведения:

реквизиты Вкладчика - в случае, если Вкладчиком является юридическое лицо;
фамилия, имя, отчество Вкладчика, реквизиты документа, удостоверяющего личность Вкладчика, адрес постоянного места жительства (регистрации) с указанием почтового индекса - в случае, если Вкладчиком является физическое лицо;
фамилия, имя, отчество Участника, дата рождения, пол, паспортные данные, адрес постоянного места жительства (регистрации) с указанием почтового индекса;
реквизиты пенсионного договора, заключенного в пользу Участника;
номер пенсионной схемы;
сведения о поступлении пенсионных взносов, пенсионных выплатах Участнику и другие сведения об изменении пенсионных обязательств;
сведения о выплате выкупной суммы, переводе выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд;
другие сведения, необходимые Фонду для полного выполнения своих обязательств.

7.4. Солидарный пенсионный счет Вкладчика должен содержать следующие сведения:

реквизиты Вкладчика;
реквизиты пенсионных договоров (с указанием пенсионных схем);
сведения о поступлении пенсионных взносов и другие сведения об изменении пенсионных обязательств;
сведения о выплате выкупной суммы (при расторжении пенсионного договора), переводе выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд;
другие сведения, необходимые Фонду для полного выполнения своих обязательств перед Вкладчиком (Участниками).

7.5. Внесение записей и изменений в пенсионные счета должны осуществляться на основании обосновывающих документов с указанием лица, осуществившего данные записи.

7.6. В соответствии с пенсионным договором Фонд открывает пенсионные счета не позднее 7 рабочих дней от даты поступления от Вкладчика сведений, необходимых для открытия пенсионных счетов и уплаты первого пенсионного взноса.

7.7. Порядок открытия пенсионных счетов, зачисления пенсионных взносов и учета пенсионных обязательств устанавливается Правилами и пенсионным договором.

7.8. Внесение изменений в пенсионные счета осуществляется не позднее 7 рабочих дней от даты получения Фондом обосновывающих документов.

7.9. Операции по исполнению распорядительного письма Вкладчика осуществляются не позднее 7 рабочих дней от даты получения Фондом распорядительного письма Вкладчика.

7.10. По пенсионному договору, заключенному с Вкладчиком - юридическим лицом, именной пенсионный счет открывается Участнику после получения Фондом от Вкладчика распорядительного письма, если иное не установлено пенсионным договором.

7.11. Основаниями для закрытия пенсионных счетов являются:

выполнение в полном объеме Фондом своих обязательств перед Участником или Вкладчиком;
расторжение Вкладчиком пенсионного договора;
окончание расчетов с Вкладчиками и Участниками в соответствии с действующим законодательством РФ в случае ликвидации Фонда;
в иных случаях, предусмотренных настоящими Правилами, пенсионным договором и (или) нормативными правовыми актами Российской Федерации.

7.12. Не позднее 30 дней после утверждения Советом Фонда результатов работы Фонда за год, Фонд направляет Вкладчикам, имеющим солидарные пенсионные счета, отчет о состоянии СПС Вкладчика.

7.13. Письменная информация о состоянии пенсионных счетов, в отношении которых Вкладчик или Участник имеет право требования по пенсионному договору, предоставляется ему по обращению в Фонд в течение 7 рабочих дней, но не чаще 2 раз в год.

7.14. Вкладчики и Участники Фонда имеют право получать устную информацию о состоянии пенсионных счетов, в отношении которых у них есть право требования по пенсионному договору.

7.15. Фонд обеспечивает сохранность документов по пенсионным счетам негосударственного пенсионного обеспечения в течение трех лет начиная со дня исполнения своих обязательств по пенсионному договору.

7.16. Фонд не вправе передавать третьим лицам, за исключением правопреемников Участников, конфиденциальные сведения. К указанным сведениям относится информация, полученная в процессе сбора, хранения, передачи и использования сведений, содержащихся в пенсионных счетах, а также при выплате негосударственной пенсии, выплатах (переводе) выкупных сумм и выплатах правопреемникам.

7.17. Указанная информация может быть передана третьим лицам только по требованию следственных, судебных, налоговых органов и уполномоченного федерального органа в установленных законодательством Российской Федерации случаях.

8. Перечень пенсионных оснований ^

8.1. Пенсионными основаниями в пенсионных договорах являются пенсионные основания, установленные на момент заключения указанных договоров законодательством Российской Федерации. Пенсионными договорами могут быть установлены дополнительные основания для приобретения участником права на получение негосударственной пенсии.

8.2. Для подтверждения права Участника на выплату негосударственной пенсии Фонд может (не чаще одного раза в год) требовать от Участника представления в Фонд документов, подтверждающих его пенсионные основания.

9. Положения о порядке и условиях назначения и выплаты негосударственных пенсий ^

9.1. Параметры, определяющие порядок и условия выплаты Участнику негосударственной пенсии, устанавливаются Вкладчиком самостоятельно в соответствии с выбранной пенсионной схемой и пенсионным договором и указываются им в распорядительном письме Вкладчика, если иное не установлено пенсионным договором. Если пенсионным договором или распорядительным письмом Вкладчика установлено право Участника на выбор параметров, определяющих порядок и условия пенсионных выплат, эти параметры устанавливаются Участником самостоятельно и оформляются дополнительным соглашением к пенсионному договору (Соглашением о пенсионных выплатах).

9.2. Размер негосударственной пенсии определяется Фондом в соответствии с методикой актуарных расчетов обязательств Фонда по пенсионной схеме, выбранной Вкладчиком (Участником), в течение 7 рабочих дней с момента поступления в Фонд документов, необходимых для назначения Участнику негосударственной пенсии.

9.3. Размер негосударственной пенсии Участника, выплачиваемой Фондом, не может быть менее 25% базовой части трудовой пенсии, установленной законодательством Российской Федерации на момент назначения негосударственной пенсии.

9.4. В случаях, когда размер негосударственной пенсии Участника, определенный исходя из условий пенсионного договора, будет менее величины, указанной в п.9.3., Вкладчик имеет право осуществить дополнительные пенсионные взносы в пользу Участника, и/или Вкладчик (Участник) имеет право изменить условия пенсионных выплат Участнику.

9.5. Если Вкладчик не осуществил действия, предусмотренные в п.9.4., то Фонд имеет право выплачивать Участнику негосударственную пенсию в минимальном размере, установленном в п.9.3., до полного погашения пенсионных обязательств перед Участником.

9.6. По итогам финансового года на основании результатов актуарного оценивания Фонд имеет право провести индексацию негосударственных пенсий Участников, размер которых был определен с учетом вероятности дожития Участников. Параметры индексации определяются актуарными расчетами и утверждаются Советом Фонда.

9.7. Датой назначения негосударственной пенсии Участнику является первое число месяца, следующего за месяцем поступления в Фонд документов, необходимых для назначения Участнику негосударственной пенсии.

9.8. Выплата негосударственной пенсии может осуществляться со следующей периодичностью:

ежемесячно;
ежеквартально;
один раз в шесть месяцев;
один раз в год.

9.9. При назначении негосударственной пенсии единовременная выплата средств, эквивалентных сумме пенсионных обязательств Фонда, учтенных на пенсионном счете Участника, не допускается.

9.10. Выплата негосударственной пенсии Участнику начинается с месяца назначения негосударственной пенсии.

9.11. Выплата негосударственной пенсии производится Фондом исключительно в денежной форме в соответствии с выбранной пенсионной схемой и может осуществляться перечислением на личный счет Участника в банке, либо через кассу Фонда (с учетом действующего законодательства РФ и правил расчетно-кассовых операций), либо почтовым переводом, либо через организации, осуществляющие доставку государственных пенсий, с которыми Фонд заключил соответствующий договор. Расходы по переводу платежа покрываются за счет негосударственной пенсии Участника.

9.12. В случае непредставления Участником документов, затребованных Фондом в соответствии с п. 8.2. для подтверждения его пенсионных оснований, Фонд имеет право приостановить выплату негосударственной пенсии до получения от Участника затребованных документов.

9.13. Пенсионные выплаты подлежат налогообложению в порядке, установленном законодательством РФ.

10. Положения о порядке заключения, изменения или прекращения пенсионного договора, договора доверительного управления и договора об оказании услуг специализированного депозитария ^

10.1. Фонд осуществляет негосударственное пенсионное обеспечение Участников на основании пенсионных договоров. Пенсионный договор заключается на основании Правил и регулирует права, обязанности Фонда, Вкладчика и Участников, устанавливает ответственность Фонда, Вкладчика и Участника.

10.2. Пенсионный договор заключается с Вкладчиком – юридическим или физическим лицом в пользу Участника (группы Участников). Участник может быть Вкладчиком в свою пользу.

10.3. Пенсионный договор заключается на срок не менее пяти лет, вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного выполнения Сторонами своих обязательств по данному договору или его расторжения в порядке, установленном настоящим разделом Правил.

10.4. Пенсионный договор должен содержать:

наименования сторон;
сведения о предмете договора;
положения о правах и обязанностях сторон;
положения о порядке и об условиях внесения пенсионных взносов;
вид пенсионной схемы;
пенсионные основания;
положения о порядке выплаты негосударственных пенсий;
положения об ответственности сторон за неисполнение своих обязательств;
сроки действия и прекращения договора;
положения о порядке и об условиях изменения и расторжения договора;
положения о порядке урегулирования споров;
реквизиты сторон.

10.5. Пенсионным договором могут быть предусмотрены другие положения, не противоречащие законодательству РФ.

10.6. Пенсионные договоры, заключаемые Фондом с Вкладчиками, не могут противоречить Правилам Фонда. В пенсионный договор по согласованию Сторон могут быть внесены дополнения и изменения, если они не противоречат действующему законодательству РФ, Уставу Фонда и действующей на момент внесения дополнений и изменений редакции настоящих Правил. Внесение изменений и дополнений в пенсионный договор оформляется в виде дополнительного соглашения к Договору.

10.7. Пенсионный договор может быть расторгнут в следующих случаях:

по инициативе Вкладчика;
по иным основаниям, предусмотренным настоящими Правилами и пенсионным договором;
по решению судебных органов.

10.8. Прекращение Вкладчиком внесения пенсионных взносов не является основанием для расторжения пенсионного договора.

10.9. Расторжение пенсионного договора по инициативе Вкладчика производится на основании письменного заявления Вкладчика, поданного в Фонд за 10 рабочих дней до предполагаемой даты расторжения. Указанный срок исчисляется с даты поступления заявления в Фонд.

10.10. При расторжении пенсионного договора Вкладчику не выплачивается выкупная сумма по обязательствам, учтенным на пенсионном счете, в отношении которого Вкладчик передал Участнику право требования по пенсионному договору.

10.11. При расторжении пенсионного договора Вкладчику выплачивается или переводится в другой негосударственный пенсионный фонд выкупная сумма, рассчитываемая в порядке, определенном разделом 13 настоящих Правил.

10.12. Выплата выкупных сумм, не превышающих 10% от величины пенсионных резервов Фонда, производится в срок не более 60 дней с даты расторжения пенсионного договора.

10.13. В случае, если выкупная сумма превышает 10% от величины пенсионных резервов Фонда, срок ее выплаты оговаривается особо, но не может быть более 6 месяцев.

10.14. Выплата выкупных сумм производится Фондом в денежной форме и может осуществляться перечислением на расчетный (личный) счет Вкладчика (Участника) в банке или другом негосударственном пенсионном фонде, через кассу Фонда (с учетом действующего законодательства РФ и правил расчетно-кассовых операций), либо почтовым переводом. Расходы по переводу платежа покрываются за счет выкупной суммы, выплачиваемой Вкладчику (Участнику).

10.15. Выкупные суммы подлежат налогообложению в соответствии с действующим законодательством РФ.

10.16. Для размещения средств пенсионных резервов Фонд заключает с Управляющей компанией (Управляющими компаниями) договор доверительного управления.

10.17. Договор доверительного управления заключается в письменной форме в соответствии с требованиями законодательства РФ. В договор доверительного управления, по согласованию сторон, могут быть внесены дополнительные условия, если они не противоречат Уставу Фонда, настоящим Правилам и действующему законодательству РФ.

10.18. Неотъемлемой частью договора доверительного управления является инвестиционная декларация Управляющей компании.

10.19. Внесение изменений в договор доверительного управления может осуществляться по соглашению сторон при соблюдении условий, предусмотренных законодательством РФ.

10.20. Договор доверительного управления прекращается (расторгается) в случае:

несоответствия Управляющей компании (Управляющих компаний) требованиям Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах»;
возбуждения в отношении Управляющей компании (Управляющих компаний) процедуры банкротства;
приостановления действия или аннулирования имеющейся у Фонда - учредителя управления лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению;
отказа Фонда или Управляющей компании (Управляющих компаний) от осуществления доверительного управления в связи с отсутствием у Управляющей компании (Управляющих компаний) возможности лично осуществлять доверительное управление имуществом, если такая обязанность установлена договором или по иной причине при условии выплаты Управляющей копании (Управляющим компаниям) обусловленного договором вознаграждения, установленного Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах»;
в иных случаях, установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации и (или) договором доверительного управления.

10.21. Фонд принимает меры для обеспечения сохранности пенсионных резервов, находящихся в доверительном управлении Управляющей компании (Управляющих компаний), с которым прекращается (расторгается) договор доверительного управления.

10.22. Договор об оказании услуг специализированного депозитария заключается Фондом со специализированным депозитарием в соответствии с типовым договором об оказании услуг специализированного депозитария.

10.23. Внесение изменений в договор об оказании услуг специализированного депозитария может осуществляться по соглашению сторон при соблюдении условий, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

10.24. Договор об оказании услуг специализированного депозитария прекращается (расторгается) в случае:

ликвидации одной из сторон договора;
истечения срока действия договора;
требования его расторжения одной из сторон договора при существенном нарушении условий договора другой стороной - по решению суда;
в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и договором.

10.25. При прекращении (расторжении) договора об оказании услуг специализированного депозитария специализированный депозитарий обеспечивает передачу своих прав и обязанностей в отношении пенсионных резервов другому специализированному депозитарию в порядке и сроки, установленные в указанном договоре.

10.26. Информация о заключении договора об оказании услуг специализированного депозитария представляется Фондом в уполномоченный федеральный орган не позднее 5 рабочих дней со дня его заключения.

11. Перечень прав и обязанностей Вкладчиков, Участников и Фонда ^

11.1. Права и обязанности Вкладчиков и Участников определяются Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах», другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, Правилами Фонда и пенсионным договором.

11.2. Вкладчики Фонда имеют право:

требовать от Фонда исполнения обязательств Фонда по пенсионному договору в полном объеме;
представлять перед Фондом свои интересы и интересы своих Участников, обжаловать действия Фонда в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;
требовать от Фонда выплаты выкупных сумм или их перевода в другой фонд в соответствии с Правилами Фонда и пенсионным договором;
изменять и дополнять список Участников, в пользу которых они производят пенсионные взносы;
выбирать пенсионную схему, размер пенсионных взносов в соответствии с требованиями настоящих Правил и заключенным пенсионным договором;
получать в Фонде в порядке, определенном разделом 7 настоящих Правил, информацию об итогах работы Фонда за год и о состоянии именных (солидарных) пенсионных счетов;
вносить изменения в пенсионный договор в соответствии с настоящими Правилами и пенсионным договором;
расторгнуть пенсионный договор в порядке, определенном разделом 10 настоящих Правил;
осуществлять иные права, установленные действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящими Правилами и пенсионным договором.

11.3. Вкладчики Фонда обязаны:

уплачивать взносы исключительно денежными средствами в порядке и размерах, которые предусмотрены Правилами Фонда и пенсионным договором;
предоставлять при осуществлении пенсионных взносов на именные пенсионные счета список Участников, в пользу которых производятся пенсионные взносы, и всю необходимую информацию о них, включая данные о пенсионном взносе за каждого Участника;
выдать Участнику, у которого наступили пенсионные основания, распорядительное письмо в Фонд, если иное не установлено пенсионным договором.

11.4. Участники Фонда имеют право:

требовать от Фонда исполнения обязательств Фонда по выплате негосударственных пенсий в соответствии с условиями пенсионного договора;
получать негосударственную пенсию в соответствии с Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах», условиями пенсионного договора, Правилами Фонда и выбранной пенсионной схемой при возникновении пенсионного основания;
требовать от Фонда изменения условий негосударственного пенсионного обеспечения в соответствии с Правилами Фонда и условиями пенсионного договора;
требовать от Фонда выплаты или перевода в другой негосударственный пенсионный фонд выкупных сумм в соответствии с Правилами Фонда и условиями пенсионного договора;
получать в Фонде информацию о состоянии своего именного пенсионного счета в порядке, определенном разделом 7 настоящих Правил;
осуществлять иные права, установленные действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящими Правилами и пенсионным договором.

11.5. Вкладчики и Участники обязаны сообщать в Фонд об изменениях, влияющих на исполнение ими своих обязательств перед Фондом. Вкладчики и Участники Фонда обязаны своевременно подавать в Фонд информацию (место жительства, платёжные реквизиты, паспортные данные, наличие пенсионного основания и др.), которая может повлиять на исполнение Фондом своих обязательств, и в случае её изменения информировать об этом Фонд для надлежащего исполнения Фондом его обязательств. Фонд не несёт ответственности за ненадлежащее исполнение своих обязательств при несвоевременном предоставлении информации Вкладчиками или Участниками Фонда.

11.6. Вкладчики и Участники могут иметь иные права и обязанности, предусмотренные Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах», другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, Правилами Фонда и пенсионными договорами.

11.7. Фонд обязан:

осуществлять свою деятельность в соответствии с Федеральным законом «О негосударственных пенсионных фондах»;
знакомить Вкладчиков и Участников с Правилами Фонда и со всеми вносимыми в них изменениями и дополнениями;
осуществлять учет своих обязательств перед Вкладчиками и Участниками в форме ведения пенсионных счетов и учет пенсионных резервов, предоставлять Вкладчикам и Участникам информацию о состоянии их солидарных и (или) именных пенсионных счетов не реже одного раза в год;
выплачивать негосударственные пенсии или выкупные суммы в соответствии с условиями пенсионного договора;
переводить по поручению Вкладчика или Участника выкупную сумму в другой фонд в соответствии с условиями пенсионного договора;
не принимать в одностороннем порядке решения, нарушающие права Вкладчиков или Участников;
представлять в соответствующие инстанции отчетность установленной формы о проводимой деятельности в соответствии с законодательством РФ;
публиковать отчеты о своей деятельности в периодической печати не реже одного раза в год.

11.8. Фонд имеет право:

самостоятельно определять Управляющую компанию (Управляющие компании), с которыми он заключает Договоры о доверительном управлении средствами пенсионных резервов;
осуществлять контроль за деятельностью Управляющей компании в части соответствия ее инвестиционной политики согласованному плану размещения пенсионных резервов Фонда;
использовать на формирование имущества для обеспечения уставной деятельности Фонда часть дохода от размещения пенсионных резервов в пределах, установленных действующим законодательством РФ;
формировать страховой резерв в соответствии с законодательством РФ;
требовать расторжения пенсионного договора, если Вкладчик не выполняет его условия;
осуществлять иные права, установленные действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящими Правилами и пенсионным договором.

12. Положения о порядке формирования пенсионных резервов ^

12.1. Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам перед Участниками Фонд формирует пенсионные резервы.

12.2. Пенсионные резервы включают в себя резервы покрытия пенсионных обязательств и страховой резерв и формируются за счет:

пенсионных взносов;
дохода фонда от размещения пенсионных резервов;
целевых поступлений.

12.3. Нормативный размер пенсионных резервов для пенсионных схем с установленными выплатами устанавливается уполномоченным федеральным органом.

12.4. Для обеспечения устойчивости исполнения обязательств перед Участниками Фонд создает страховой резерв.

12.5. Нормативный размер страхового резерва и порядок его формирования и использования устанавливаются уполномоченным федеральным органом.

12.6. Размещение страхового резерва осуществляется в порядке, предусмотренном для размещения пенсионных резервов.

12.7. На пополнение пенсионных резервов направляется доход от размещения пенсионных резервов после уплаты вознаграждения Управляющей компании и специализированному депозитарию, уплаты соответствующих налогов и отчисления установленной части дохода для формирования имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда.

12.8. Порядок распределения дохода от размещения пенсионных резервов утверждается Советом Фонда на основании годового баланса Фонда и оформляется приказом Исполнительного директора Фонда.

12.9. Доход от размещения пенсионных резервов подлежит налогообложению в соответствии с действующим законодательством РФ.

12.10. В случае получения по результатам финансового года дохода от размещения пенсионных резервов в размере, недостаточном для формирования резервов покрытия пенсионных обязательств, Фонд устраняет возникший дефицит за счет:

использования Страхового резерва;
использования имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда;
привлечения целевых взносов Вкладчиков.

13. Положения о порядке расчета выкупной суммы ^

13.1. При расторжении пенсионного договора Вкладчику (Участнику) выплачивается или по его указанию переводится в другой негосударственный пенсионный фонд выкупная сумма.

13.2. Порядок расчета выкупной суммы зависит от пенсионной схемы, выбранной Вкладчиком и отраженной в пенсионном договоре, и устанавливается разделом «Методика расчета выкупной суммы» каждой пенсионной схемы, применяемой Фондом.

14. Положения о порядке предоставления Вкладчикам и Участникам информации об Управляющей компании (Управляющих компаниях) и о специализированном депозитарии ^

14.1. Фонд обязан обеспечить Вкладчикам и Участникам свободный доступ к информации об Управляющей компании (Управляющих компаниях) и о специализированном депозитарии, за исключением той информации, которая составляет, по законодательству Российской Федерации, коммерческую тайну Управляющей компании (Управляющих компаниях) и специализированного депозитария.

14.2. Фонд предоставляет по требованиям Вкладчиков и Участников всю информацию о плане размещения пенсионных резервов с указанием привлеченных им Управляющих компаний и информацию о специализированном депозитарии, который осуществляет учет и хранение сертификатов ценных бумаг, в которые Фондом или Управляющей компанией размещены средства пенсионных резервов.

14.3. Содержание Договоров с Управляющей компанией (Управляющими компаниями) и специализированным депозитарием предоставляется Вкладчикам и Участникам по решению Совета Фонда.

15. Методика осуществления актуарных расчетов обязательств Фонда ^

15.1. Общая величина пенсионных обязательств Фонда определяется как сумма пенсионных обязательств Фонда по всем заключенным пенсионным договорам.

15.2. Пенсионные обязательства Фонда по каждому пенсионному договору рассчитываются в порядке, установленном разделом «Методика актуарных расчетов обязательств Фонда перед его Вкладчиками (Участниками)» пенсионной схемы, на условиях которой заключен пенсионный договор.

15.3. При расчете пенсионных обязательств Фонд использует следующие нормы доходности:

гарантированная норма доходности;
фактическая норма доходности;
актуарная норма доходности.

15.4. Гарантированная норма доходности используется при расчете пенсионных обязательств в текущем году. Размер гарантированной нормы доходности устанавливается Советом Фонда ежегодно на календарный год и не может быть менее 2% годовых.

15.5. Фактическая норма доходности используется при расчете обязательств Фонда по итогам финансового года. Размер фактической нормы доходности утверждается ежегодно Советом Фонда (не позднее 31 марта года, следующего за отчетным) исходя из величины фактически полученного за отчетный год дохода от размещения пенсионных резервов.

15.6. Фактическая норма доходности не может быть меньше гарантированной нормы доходности.

15.7. Актуарная норма доходности используется при расчете пенсионных обязательств с учетом будущих периодов.

15.8. Актуарная норма доходности устанавливается Фондом исходя из прогноза будущей доходности от размещения пенсионных резервов на достаточно длительный период времени.

15.9. Гарантированная и актуарная нормы доходности могут устанавливаться по каждой пенсионной схеме отдельно.

16. Порядок определения размера оплаты услуг Фонда, Управляющей компании и специализированного депозитария^

16.1. Покрытие расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности Фонда, осуществляется за счет использования имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда, и части дохода, полученного от размещения средств пенсионных резервов.

16.2. Имущество, предназначенное для обеспечения уставной деятельности Фонда, образуется за счет:

совокупного вклада учредителей (вклада учредителя);
целевых взносов Вкладчиков, части дохода Фонда от размещения пенсионных резервов;
части сумм пенсионных взносов при условии, что пенсионным договором предусматривается направление части сумм пенсионных взносов на формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда, и покрытие административных расходов. При этом предельный размер этой части суммы пенсионного взноса не может превышать 3 процента от суммы взноса;
дохода Фонда от использования, в том числе размещения имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда;
благотворительных взносов и других законных поступлений.

16.3. Отчисления части дохода Фонда от размещения пенсионных резервов на формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности Фонда, не должны превышать размера, установленного действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ.

16.4. Размеры оплаты услуг Управляющих компаний и специализированного депозитария устанавливаются договорами доверительного управления и договором об оказании услуг специализированного депозитария с учетом ограничений, установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации.

17. Положения о порядке и условиях внесения изменений и дополнений в Правила Фонда ^

17.1. Изменения и дополнения, вносимые в настоящие Правила, утверждаются Советом Фонда в установленном порядке.

17.2. Вносимые изменения и дополнения в Правила Фонда не должны противоречить требованиям законодательства и нормативным правовым актам РФ, требованиям уполномоченного федерального органа и учредительным документам Фонда.

17.3. Изменения и дополнения, вносимые в Правила Фонда, вводятся в действие после их регистрации в установленном порядке в уполномоченном федеральном органе. Изменения и дополнения, вносимые в Правила Фонда, не распространяются на заключенные ранее договоры, за исключением случаев изменения законодательства Российской Федерации о трудовых пенсиях. Внесение изменений в условия договора оформляется дополнительным соглашением к этому договору. Ранее действовавшие условия, закрепленные в заключенных Фондом договорах, сохраняют силу до полного их исполнения, если сторонами не будет оговорено иное.

17.4. Фонд уведомляет Вкладчиков и Участников о внесенных в настоящие Правила изменениях и дополнениях путем опубликования соответствующих сведений в средствах массовой информации.

18. Заключительные положения ^

18.1. Вкладчики и Участники Фонда имеют право обжаловать в судебных или государственных органах, уполномоченных контролировать деятельность Фонда, действия Фонда, его органов и должностных лиц, нарушающие договорные обязательства Фонда или не соответствующие его уставным целям и настоящим Правилам.

18.2. В случаях, предусмотренных пенсионными схемами, применяемыми Фондом, наследование осуществляется в соответствии с требованиями законодательства РФ.

18.3. Споры, возникающие в связи с применением настоящих Правил, между Фондом, Вкладчиками и Участниками, а также их наследниками или правопреемниками, решаются в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

18.4. Интересы Вкладчика или Участника Фонда в судебных или государственных органах, уполномоченных контролировать деятельность Фонда, могут представлять их доверенные лица в порядке, установленном действующим законодательством РФ.

18.5. Вопросы негосударственного пенсионного обеспечения, не урегулированные настоящими Правилами, пенсионным договором, Уставом Фонда, действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, относятся к компетенции Фонда.

Пенсионные правила

ПЕНСИОННЫЕ ПРАВИЛА негосударственного пенсионного фонда "СОЦИУМ" (с изменениями от 27 апреля 2007 г.)

16. Порядок определения размера оплаты услуг Фонда, Управляющей компании и специализированного депозитария^

ПЕНСИОННЫЕ ПРАВИЛА
негосударственного пенсионного фонда "СОЦИУМ"
(с изменениями от 27 апреля 2007 г.)